Речь идет о том, мо-
жет ли арбитражное решение быть исполненным в дру-
гой стране.
Несмотря на отличия в национальных законодатель-
ствах, в принципе, возможность принудительного испол-
нения иностранного арбитражного решения предусмот-
рена во всех странах. Однако механизм принудительно-
го исполнения может существенно отличаться. Ни в одной
стране иностранные арбитражные решения не считаются
409
обладающими непосредственной исполнительной силой.
Для принудительного исполнения требуется соответствую-
щее распоряжение компетентных органов той страны, где
испрашивается такое исполнение. Процесс придания ар-
битражному решению исполнительной силы именуется
экзекватур ?грованием.
В соответствии с гражданским процессуальным зако-
нодательством Украины порядок исполнения в Украине
решений иностранных арбитражных судов определяется
соответствующими международными договорами Украи-
ны. Если международным договором Украины установ-
лены иные правила, чем те, которые содержатся в законо-
дательстве Украины о гражданском судопроизводстве, то
применяются правила соответствующего международно-
го договора. Аналогичные правила содержатся и в ГПК
Российской Федерации.
Таким образом, общий принцип исполнения иностран-
ных арбитражных решений сводится к тому, что они ис-
полняются по законодательству той страны, где испраши-
вается их исполнение. Если же имеется международный
договор, участником которого является то или иное госу-
дарство, то в соответствии с договорной международной
практикой применяются международно-правовые нормы.
В соответствии со ст.35 Закона Украины <О междуна-
родном коммерческом арбитраже> арбитражное реше-
ние, независимо от того, в какой стране оно было вынесено,
признается обязательным и при представлении в компе-
тентный суд письменного ходатайства приводится в ис-
полнение. Сторона, основывающаяся на арбитражном ре-
шении или ходатайствующая о приведении его в испол-
нение, должна представить оригинал' должным образом
заверенного арбитражного решения или должным обра-
зом заверенную копию такового, а также оригинал ар-
битражного соглашения или должным образом заверен-
ную копию такового, если арбитражное решение или со-
глашение изложены на иностранном языке, сторона
должна представить должным образом заверенный пе-
ревод этих документов на украинском или русском язы-
ке. Аналогичные правила содержатся в Законе Россий-
ской Федерации <О международном коммерческом ар-
битраже.
В ряде государств национальное законодательство пре-
дусматривает при рассмотрении вопроса о-признании и
410
исполнении решений обязательное участие адвоката со
стороны взыскателя.
Трудности, возникающие при <пересечении государст-
венных границ> арбитражным решением, в значитель-
ной мере преодолеваются при помощи Нью-йоркской
<Конвенции о признании и приведении в исполнение
иностранных арбитражных решений> от 10 июня 1958
года, которую ратифицировали более 100 стран мира. Кон-
венцией урегулированы основные вопросы о признании
и приведении в исполнение иностранных арбитражных
решений. Конвенция гласит, что каждое Договаривающее-
ся Государство признает арбитражные решения как обя-
зательные и приводит их в исполнение в соответствии
с процессуальными нормами той территории, где испра-
шиваются признание и приведение в исполнение этих ре-
шений. К признанию и приведению в исполнение арбит-
ражных решений не должны применяться существенно
более обременительные или более высокие пошлины или
сборы, чем те, которые существуют для признания и при-
ведения в исполнение внутренних арбитражных решений.
Конвенция предусматривает исчерпывающий перечень до-
кументов, которые должна представить сторона, исчерпы-
вающая признание и приведение в исполнение, при пода-
че такой просьбы. Это должным образом заверенное под-
линное арбитражное решение или должным образом
заверенная его копия, подлинное арбитражное соглаше-
ние или должным образом заверенная его копия.
В соответствии со ст. V Конвенции в признании и при-
ведении в исполнение арбитражного решения может
быть отказано по просьбе той стороны, против которой
оно направлено, только, если эта сторона представит ком-
петентной власти по месту, где испрашивается признание
и приведение в исполнение, доказательства того, что:
а) стороны в соглашении были по применимому к ним
закону в какой-либо мере недееспособны или это согла-
шение недействительно по закону, которому стороны это
соглашение подчинили, а при отсутствии такого указа-
ния - по закону страны, где решение было вынесено;
б) сторона, против которой вынесено решение, не была
должным образом уведомлена о назначении арбитра или
об арбитражном разбирательстве, либо по другим причи-
нам не могла представить свои обязательства;
в) указанное решение вынесено по спору, не предусмот-
ренному или не подпадающему под условия арбитражно-
го соглашения или арбитражной оговорки в договоре, или
содержит постановления по вопросам, выходящим за пре-
делы арбитражного соглашения или арбитражной оговор-
ки в договоре, с тем, однако, что если постановления по
вопросам, охватываемым арбитражным соглашением или
оговоркой, могут быть отделены от тех, которые не охва-
тываются таким соглашением или оговоркой, то та часть
арбитражного решения, которая содержит постановления
по вопросам, охватываемым арбитражным соглашением
или арбитражной оговоркой в договоре, может быть при-
знана и приведена в исполнение;
г) состав арбитражного органа или арбитражный про-
цесс не соответствовали соглашению сторон или при от-
сутствии такового не соответствовали закону той страны,
где имел место арбитраж;
д) решение еще не стало окончательным для сторон
или было отменено либо приостановлено исполнением
компетентной властью страны, где оно было вынесено или
страны, закон которой применяем.
В признании и приведении в исполнение арбитраж-
ного решения может быть также отказано, если компе-
тентная власть страны, в которой испрашивается призна-
ние и приведение в исполнение, или:
1) объект спора не может быть предметом арбитраж-
ного разбирательства по законам этой страны;
2) признание и приведение в исполнение этого реше-
ния противоречат публичному порядку этой страны.
Перечень для отказа в признании и приведении в ис-
полнение решений арбитража, предусмотренный в Кон-
венции, является исчерпывающим.
Кроме перечня оснований для отказа в признании
и приведении решений арбитража в исполнение, Ныо-
Йоркская Конвенция предусмотрела весьма существен-
ное положение о распределении бремени доказывания
обстоятельств, на основании которых может быть отка-
зано в признании и приведении в исполнение иностран-
ных арбитражных решений.
В соответствии с Конвенцией сторона, которая хода-
тайствует о признании и принудительном исполнении ре-
шения арбитража, освобождается от доказывания назван-
ных обстоятельств, ибо в признании и приведении в ис-
412
полнение арбитражного решения может быть отказано
только по просьбе той стороны, против которой оно на-
правлено, что значительно упрощает процедуры призна-
ния и сферу исполнимости решений.
Признание арбитражных решений часто имеет само-
стоятельное значение и независимо от того, имела ли ме-
сто процедура принудительного или добровольного испол-
нения решения, и вообще, было ли решение исполнено.
Признание международного арбитражного решения
означает признание определенных правовых последствий,
вытекающих из арбитражных решений. Основное из этих
последствий - признание за арбитражным решением
свойства исключительности, состоящего в том, что в судр
не может быть предъявлен новый иск тем же истцом и
к тому же ответчику о том же предмете и по тем же
основаниям.
Вопрос о признании вне связи с исполнением возни-
кает и тогда, когда на это решение ссылаются (например,
в другом судебном процессе) как на основание для заче-
та против искового требования или, скажем, как на дока-
зательство тех или иных фактов, установленных в реше-
нии. По общему правилу, хотя содержащиеся в решении
выводы о фактах и признаются обязательными для сто-
рон, арбитражное решение, пока оно не экзекватурирова-
но, рассматривается как частный акт, положения которо-
го принимаются за истинные лишь в том случае, если не
будет доказано противное; иначе говоря, за арбитражным
решением не признается значение бесспорного доказа-
тельства, а только опровержимой презумпции.
Итак, признание решения может иметь место без при-
дания решению исполнительной силы. В то же время
следует учитывать, что, если придание решению исполни-
тельной силы влечет и автоматическое его признание, то
отказ в экзекватуре исключает также и возможность при-
знания.
413
БАНКОВСКОЕ ПРАВО
1. Понятие банка. Особенности правового
статуса банковского учреждения
Деятельность банков в Украине регулируется Зако-
ном Украины <О банках и банковской деятельности> от
20.03.91 г., который определяет правовые основы дея-
тельности банков. Согласно ст. 2 указанного Закона <бан-
ки - это учреждения, функцией которых является кре-
дитование субъектов хозяйственной деятельности и гра-
ждан за счет привлечения денежных средств предпри-
ятий, учреждений, организаций, населения и других
кредитных ресурсов, кассовое и расчетное обслуживание
народного хозяйства, выполнение валютных и других бан-
ковских операций, предусмотренных действующим за-
конодательством >.
Понятие <банк> также определено в качестве дефи-
ниции в Законе Украины <О Национальном банке Ук-
раины> от 20.05.99 г. Согласно ст. 1 Закона <банк - это
юридическое лицо, которое на основании лицензии НБУ
осуществляет деятельность по привлечению вкладов от
физических и юридических лиц, ведению счетов и пре-
доставлению кредитов на собственных условиях>.
Банковская система в Украине является двухуровне-
вой и состоит из Национального банка Украины и ком-
мерческих банков.
414 ,
Говоря об особенностях правового статуса банков, сле-
дует отметить, что правовое положение банков в Украине
определяется нормами как общего законодательства, так
и специального.
Банки являются юридическими лицами. Соответст-
венно, на них распространяется действие норм граждан-
ского законодательства, определяющих правовой статус
юридических лиц.
Поскольку банковская деятельность является разно-
видностью предпринимательской деятельности, банки яв-
ляются специальным субъектом предпринимательства и
руководствуются в своей деятельности законодательством
Украины о предпринимательстве, в том числе Законом
Украины <О предприятиях в Украине>, Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах> и др.
Однако банки являются специфичными субъектами ры-
ночной инфраструктуры и в силу этого их правовой статус
отличается рядом особенностей от правового Статуса дру-
гих субъектов предпринимательской деятельности.
Специфика правового статуса банков заключается пре-
жде всего в том, что банковская деятельность, несмотря
на закрепленные в законодательстве принципы экономи-
ческой самостоятельности банков и их независимости от
государственных органов в решениях, связанных с их опе-
ративной деятельностью, все же подвержена достаточно
жесткому государственному регулированию и контролю.
Об этом свидетельствует следующее:
правовые основы деятельности банков закреплены в спе-
циальном нормативном акте - Законе Украины <О бан-
. ках и банковской деятельности>;
для осуществления функций государственного регули-
рования и контроля за банковской деятельностью в Ук-
раине существует специальный государственный орган -
Национальный банк Украины;
практически все направления деятельности банков,
включая.порядок их создания, лицензирования, ликвида-
ции, четко регламентированы на подзаконном уровне, а
именно - в нормативно-правовых актах, издаваемых На-
циональным банком Украины в силу полномочий, пре-
доставленных действующим законодательством.
В качестве особенностей правового статуса банковских
учреждений можно также отметить наличие ряда огра-
ничений, установленных действующим законодательст-
415
вом в отношении банковской деятельности. Причем не-
которые ограничения в банковском законодательстве рас-
пространяются не только на банки, но и на других субъ-
ектов предпринимательской деятельности.
Прежде всего. Законом <О банках и банковской дея-
тельности> четко определен перечень банковских опера-
ций, которые могут осуществлять банки. В соответствии
со ст. 3 Закона банки могут выполнять только следую-
щие операции:
привлечение и размещение денежных вкладов и кре-
дитов;
осуществление расчетов по поручению клиентов, бан-
ков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;
ведение счетов клиентов и банков-корреспондентов;
финансирование капитальных вложений по поручению
владельцев или распорядителей инвестированных средств;
выпуск платежных документов и ценных бумаг (чеков,
аккредитивов, акций, облигаций, векселей и др.);
покупка, продажа и хранение платежных документов,
ценных бумаг, а также операции с ними;
выдача поручительств, гарантий и других обязательств
за третьих лиц, предусматривающих их выполнение в де-
нежной форме;
приобретение права требования по поставке товаров и
предоставлению услуг, принятие риска выполнения та-
ких требований и инкассация этих требований (факто-
ринг);
приобретение за собственные денежные средства
средств производства для передачи их в аренду (лизинг);
покупка у организаций и граждан и продажа им ино-
странной валюты наличностью и валюты, находящейся
на счетах и вкладах;
покупка и продажа в Украине и за границей монетар-
ных металлов;
привлечение и размещение драгоценных металлов на
счета и вклады и другие операции с этими ценностями
в соответствии с международной банковской практикой;
доверительные операции (привлечение и размещение
денежных средств, управление ценными бумагами и др.)
по поручению клиентов;
предоставление консультационных услугу
проведение операций по кассовому исполнению госу-
дарственного бюджета Национального банка Украины;
осуществление других операций по разрешению На-
ционального банка Украины.
Указанные операции осуществляются банками в пре-
делах, установленных их уставами, а также в рамках ли-
цензий, выдаваемых Национальным банком Украины.
Законом <О банках и банковской деятельности> также
определяется перечень видов деятельности, осуществлять
которые банкам запрещено. Так, согласно ст. 3 Закона,
коммерческим банкам запрещается деятельность в сфе-
ре материального производства, торговли, страхования.
В качестве ограничивающего фактора можно отметить
значительное внимание, уделяемое законодательством
формированию имущественной основы деятельности бан-
ков. Прежде всего, законом установлен минимальный раз-
мер уставного фонда, а также четко регламентирован по-
рядок его формирования. При несоблюдении требований
законодательства в отношении формирования уставного
фонда банк не может быть создан, а к уже действующему
банку могут применяться соответствующие санкции,
вплоть до принятия решения о ликвидации.
Законом также установлено ограничение в отноше-
нии недвижимого имущества банка - коммерческий банк
может иметь в собственности недвижимое имущество об-
щей стоимостью не более 10% собственного уставного фон-
да (однако это ограничение не распространяется на поме-
щения, в которых размещаются подразделения банка, вы-
полняющие банковские операции).
К ограничениям, установленным банковским законо-
дательством в отношении других субъектов предприни-
мательской деятельности, можно отнести запрет без реги-
страции в НБУ в качестве банковского учреждения ис-
пользовать в своих названиях термин <банк> и производные
от него словосочетания.
Законом <О банках и банковской деятельности> так-
же установлен запрет для юридических лиц, не являю-
щихся банками, осуществлять операции по привлечению
и размещению денежных вкладов и кредитов; осуществ-
лению расчетов по поручению клиентов, банков-коррес-
пондентов и их кассовому обслуживанию; ведению сче-
тов клиентов и банков-корреспондентов; покупке и про-
даже вУкраине и за границей монетарных металлов.
2. Функции Национального
банка Украины
Правовые основы деятельности Национального банка
Украины (НБУ) закреплены в Законе Украины <О На-
циональном банке Украины> от 20.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70
жет ли арбитражное решение быть исполненным в дру-
гой стране.
Несмотря на отличия в национальных законодатель-
ствах, в принципе, возможность принудительного испол-
нения иностранного арбитражного решения предусмот-
рена во всех странах. Однако механизм принудительно-
го исполнения может существенно отличаться. Ни в одной
стране иностранные арбитражные решения не считаются
409
обладающими непосредственной исполнительной силой.
Для принудительного исполнения требуется соответствую-
щее распоряжение компетентных органов той страны, где
испрашивается такое исполнение. Процесс придания ар-
битражному решению исполнительной силы именуется
экзекватур ?грованием.
В соответствии с гражданским процессуальным зако-
нодательством Украины порядок исполнения в Украине
решений иностранных арбитражных судов определяется
соответствующими международными договорами Украи-
ны. Если международным договором Украины установ-
лены иные правила, чем те, которые содержатся в законо-
дательстве Украины о гражданском судопроизводстве, то
применяются правила соответствующего международно-
го договора. Аналогичные правила содержатся и в ГПК
Российской Федерации.
Таким образом, общий принцип исполнения иностран-
ных арбитражных решений сводится к тому, что они ис-
полняются по законодательству той страны, где испраши-
вается их исполнение. Если же имеется международный
договор, участником которого является то или иное госу-
дарство, то в соответствии с договорной международной
практикой применяются международно-правовые нормы.
В соответствии со ст.35 Закона Украины <О междуна-
родном коммерческом арбитраже> арбитражное реше-
ние, независимо от того, в какой стране оно было вынесено,
признается обязательным и при представлении в компе-
тентный суд письменного ходатайства приводится в ис-
полнение. Сторона, основывающаяся на арбитражном ре-
шении или ходатайствующая о приведении его в испол-
нение, должна представить оригинал' должным образом
заверенного арбитражного решения или должным обра-
зом заверенную копию такового, а также оригинал ар-
битражного соглашения или должным образом заверен-
ную копию такового, если арбитражное решение или со-
глашение изложены на иностранном языке, сторона
должна представить должным образом заверенный пе-
ревод этих документов на украинском или русском язы-
ке. Аналогичные правила содержатся в Законе Россий-
ской Федерации <О международном коммерческом ар-
битраже.
В ряде государств национальное законодательство пре-
дусматривает при рассмотрении вопроса о-признании и
410
исполнении решений обязательное участие адвоката со
стороны взыскателя.
Трудности, возникающие при <пересечении государст-
венных границ> арбитражным решением, в значитель-
ной мере преодолеваются при помощи Нью-йоркской
<Конвенции о признании и приведении в исполнение
иностранных арбитражных решений> от 10 июня 1958
года, которую ратифицировали более 100 стран мира. Кон-
венцией урегулированы основные вопросы о признании
и приведении в исполнение иностранных арбитражных
решений. Конвенция гласит, что каждое Договаривающее-
ся Государство признает арбитражные решения как обя-
зательные и приводит их в исполнение в соответствии
с процессуальными нормами той территории, где испра-
шиваются признание и приведение в исполнение этих ре-
шений. К признанию и приведению в исполнение арбит-
ражных решений не должны применяться существенно
более обременительные или более высокие пошлины или
сборы, чем те, которые существуют для признания и при-
ведения в исполнение внутренних арбитражных решений.
Конвенция предусматривает исчерпывающий перечень до-
кументов, которые должна представить сторона, исчерпы-
вающая признание и приведение в исполнение, при пода-
че такой просьбы. Это должным образом заверенное под-
линное арбитражное решение или должным образом
заверенная его копия, подлинное арбитражное соглаше-
ние или должным образом заверенная его копия.
В соответствии со ст. V Конвенции в признании и при-
ведении в исполнение арбитражного решения может
быть отказано по просьбе той стороны, против которой
оно направлено, только, если эта сторона представит ком-
петентной власти по месту, где испрашивается признание
и приведение в исполнение, доказательства того, что:
а) стороны в соглашении были по применимому к ним
закону в какой-либо мере недееспособны или это согла-
шение недействительно по закону, которому стороны это
соглашение подчинили, а при отсутствии такого указа-
ния - по закону страны, где решение было вынесено;
б) сторона, против которой вынесено решение, не была
должным образом уведомлена о назначении арбитра или
об арбитражном разбирательстве, либо по другим причи-
нам не могла представить свои обязательства;
в) указанное решение вынесено по спору, не предусмот-
ренному или не подпадающему под условия арбитражно-
го соглашения или арбитражной оговорки в договоре, или
содержит постановления по вопросам, выходящим за пре-
делы арбитражного соглашения или арбитражной оговор-
ки в договоре, с тем, однако, что если постановления по
вопросам, охватываемым арбитражным соглашением или
оговоркой, могут быть отделены от тех, которые не охва-
тываются таким соглашением или оговоркой, то та часть
арбитражного решения, которая содержит постановления
по вопросам, охватываемым арбитражным соглашением
или арбитражной оговоркой в договоре, может быть при-
знана и приведена в исполнение;
г) состав арбитражного органа или арбитражный про-
цесс не соответствовали соглашению сторон или при от-
сутствии такового не соответствовали закону той страны,
где имел место арбитраж;
д) решение еще не стало окончательным для сторон
или было отменено либо приостановлено исполнением
компетентной властью страны, где оно было вынесено или
страны, закон которой применяем.
В признании и приведении в исполнение арбитраж-
ного решения может быть также отказано, если компе-
тентная власть страны, в которой испрашивается призна-
ние и приведение в исполнение, или:
1) объект спора не может быть предметом арбитраж-
ного разбирательства по законам этой страны;
2) признание и приведение в исполнение этого реше-
ния противоречат публичному порядку этой страны.
Перечень для отказа в признании и приведении в ис-
полнение решений арбитража, предусмотренный в Кон-
венции, является исчерпывающим.
Кроме перечня оснований для отказа в признании
и приведении решений арбитража в исполнение, Ныо-
Йоркская Конвенция предусмотрела весьма существен-
ное положение о распределении бремени доказывания
обстоятельств, на основании которых может быть отка-
зано в признании и приведении в исполнение иностран-
ных арбитражных решений.
В соответствии с Конвенцией сторона, которая хода-
тайствует о признании и принудительном исполнении ре-
шения арбитража, освобождается от доказывания назван-
ных обстоятельств, ибо в признании и приведении в ис-
412
полнение арбитражного решения может быть отказано
только по просьбе той стороны, против которой оно на-
правлено, что значительно упрощает процедуры призна-
ния и сферу исполнимости решений.
Признание арбитражных решений часто имеет само-
стоятельное значение и независимо от того, имела ли ме-
сто процедура принудительного или добровольного испол-
нения решения, и вообще, было ли решение исполнено.
Признание международного арбитражного решения
означает признание определенных правовых последствий,
вытекающих из арбитражных решений. Основное из этих
последствий - признание за арбитражным решением
свойства исключительности, состоящего в том, что в судр
не может быть предъявлен новый иск тем же истцом и
к тому же ответчику о том же предмете и по тем же
основаниям.
Вопрос о признании вне связи с исполнением возни-
кает и тогда, когда на это решение ссылаются (например,
в другом судебном процессе) как на основание для заче-
та против искового требования или, скажем, как на дока-
зательство тех или иных фактов, установленных в реше-
нии. По общему правилу, хотя содержащиеся в решении
выводы о фактах и признаются обязательными для сто-
рон, арбитражное решение, пока оно не экзекватурирова-
но, рассматривается как частный акт, положения которо-
го принимаются за истинные лишь в том случае, если не
будет доказано противное; иначе говоря, за арбитражным
решением не признается значение бесспорного доказа-
тельства, а только опровержимой презумпции.
Итак, признание решения может иметь место без при-
дания решению исполнительной силы. В то же время
следует учитывать, что, если придание решению исполни-
тельной силы влечет и автоматическое его признание, то
отказ в экзекватуре исключает также и возможность при-
знания.
413
БАНКОВСКОЕ ПРАВО
1. Понятие банка. Особенности правового
статуса банковского учреждения
Деятельность банков в Украине регулируется Зако-
ном Украины <О банках и банковской деятельности> от
20.03.91 г., который определяет правовые основы дея-
тельности банков. Согласно ст. 2 указанного Закона <бан-
ки - это учреждения, функцией которых является кре-
дитование субъектов хозяйственной деятельности и гра-
ждан за счет привлечения денежных средств предпри-
ятий, учреждений, организаций, населения и других
кредитных ресурсов, кассовое и расчетное обслуживание
народного хозяйства, выполнение валютных и других бан-
ковских операций, предусмотренных действующим за-
конодательством >.
Понятие <банк> также определено в качестве дефи-
ниции в Законе Украины <О Национальном банке Ук-
раины> от 20.05.99 г. Согласно ст. 1 Закона <банк - это
юридическое лицо, которое на основании лицензии НБУ
осуществляет деятельность по привлечению вкладов от
физических и юридических лиц, ведению счетов и пре-
доставлению кредитов на собственных условиях>.
Банковская система в Украине является двухуровне-
вой и состоит из Национального банка Украины и ком-
мерческих банков.
414 ,
Говоря об особенностях правового статуса банков, сле-
дует отметить, что правовое положение банков в Украине
определяется нормами как общего законодательства, так
и специального.
Банки являются юридическими лицами. Соответст-
венно, на них распространяется действие норм граждан-
ского законодательства, определяющих правовой статус
юридических лиц.
Поскольку банковская деятельность является разно-
видностью предпринимательской деятельности, банки яв-
ляются специальным субъектом предпринимательства и
руководствуются в своей деятельности законодательством
Украины о предпринимательстве, в том числе Законом
Украины <О предприятиях в Украине>, Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах> и др.
Однако банки являются специфичными субъектами ры-
ночной инфраструктуры и в силу этого их правовой статус
отличается рядом особенностей от правового Статуса дру-
гих субъектов предпринимательской деятельности.
Специфика правового статуса банков заключается пре-
жде всего в том, что банковская деятельность, несмотря
на закрепленные в законодательстве принципы экономи-
ческой самостоятельности банков и их независимости от
государственных органов в решениях, связанных с их опе-
ративной деятельностью, все же подвержена достаточно
жесткому государственному регулированию и контролю.
Об этом свидетельствует следующее:
правовые основы деятельности банков закреплены в спе-
циальном нормативном акте - Законе Украины <О бан-
. ках и банковской деятельности>;
для осуществления функций государственного регули-
рования и контроля за банковской деятельностью в Ук-
раине существует специальный государственный орган -
Национальный банк Украины;
практически все направления деятельности банков,
включая.порядок их создания, лицензирования, ликвида-
ции, четко регламентированы на подзаконном уровне, а
именно - в нормативно-правовых актах, издаваемых На-
циональным банком Украины в силу полномочий, пре-
доставленных действующим законодательством.
В качестве особенностей правового статуса банковских
учреждений можно также отметить наличие ряда огра-
ничений, установленных действующим законодательст-
415
вом в отношении банковской деятельности. Причем не-
которые ограничения в банковском законодательстве рас-
пространяются не только на банки, но и на других субъ-
ектов предпринимательской деятельности.
Прежде всего. Законом <О банках и банковской дея-
тельности> четко определен перечень банковских опера-
ций, которые могут осуществлять банки. В соответствии
со ст. 3 Закона банки могут выполнять только следую-
щие операции:
привлечение и размещение денежных вкладов и кре-
дитов;
осуществление расчетов по поручению клиентов, бан-
ков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;
ведение счетов клиентов и банков-корреспондентов;
финансирование капитальных вложений по поручению
владельцев или распорядителей инвестированных средств;
выпуск платежных документов и ценных бумаг (чеков,
аккредитивов, акций, облигаций, векселей и др.);
покупка, продажа и хранение платежных документов,
ценных бумаг, а также операции с ними;
выдача поручительств, гарантий и других обязательств
за третьих лиц, предусматривающих их выполнение в де-
нежной форме;
приобретение права требования по поставке товаров и
предоставлению услуг, принятие риска выполнения та-
ких требований и инкассация этих требований (факто-
ринг);
приобретение за собственные денежные средства
средств производства для передачи их в аренду (лизинг);
покупка у организаций и граждан и продажа им ино-
странной валюты наличностью и валюты, находящейся
на счетах и вкладах;
покупка и продажа в Украине и за границей монетар-
ных металлов;
привлечение и размещение драгоценных металлов на
счета и вклады и другие операции с этими ценностями
в соответствии с международной банковской практикой;
доверительные операции (привлечение и размещение
денежных средств, управление ценными бумагами и др.)
по поручению клиентов;
предоставление консультационных услугу
проведение операций по кассовому исполнению госу-
дарственного бюджета Национального банка Украины;
осуществление других операций по разрешению На-
ционального банка Украины.
Указанные операции осуществляются банками в пре-
делах, установленных их уставами, а также в рамках ли-
цензий, выдаваемых Национальным банком Украины.
Законом <О банках и банковской деятельности> также
определяется перечень видов деятельности, осуществлять
которые банкам запрещено. Так, согласно ст. 3 Закона,
коммерческим банкам запрещается деятельность в сфе-
ре материального производства, торговли, страхования.
В качестве ограничивающего фактора можно отметить
значительное внимание, уделяемое законодательством
формированию имущественной основы деятельности бан-
ков. Прежде всего, законом установлен минимальный раз-
мер уставного фонда, а также четко регламентирован по-
рядок его формирования. При несоблюдении требований
законодательства в отношении формирования уставного
фонда банк не может быть создан, а к уже действующему
банку могут применяться соответствующие санкции,
вплоть до принятия решения о ликвидации.
Законом также установлено ограничение в отноше-
нии недвижимого имущества банка - коммерческий банк
может иметь в собственности недвижимое имущество об-
щей стоимостью не более 10% собственного уставного фон-
да (однако это ограничение не распространяется на поме-
щения, в которых размещаются подразделения банка, вы-
полняющие банковские операции).
К ограничениям, установленным банковским законо-
дательством в отношении других субъектов предприни-
мательской деятельности, можно отнести запрет без реги-
страции в НБУ в качестве банковского учреждения ис-
пользовать в своих названиях термин <банк> и производные
от него словосочетания.
Законом <О банках и банковской деятельности> так-
же установлен запрет для юридических лиц, не являю-
щихся банками, осуществлять операции по привлечению
и размещению денежных вкладов и кредитов; осуществ-
лению расчетов по поручению клиентов, банков-коррес-
пондентов и их кассовому обслуживанию; ведению сче-
тов клиентов и банков-корреспондентов; покупке и про-
даже вУкраине и за границей монетарных металлов.
2. Функции Национального
банка Украины
Правовые основы деятельности Национального банка
Украины (НБУ) закреплены в Законе Украины <О На-
циональном банке Украины> от 20.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70