н. «длинных волн». Выдающийся вклад в ее изучение внес Н.Кондратьев. Он, не отрицая существования традиционных циклических кризисов, вместе с тем полагал, что они как бы накладываются на соответствующие фазы «длинной волны». Возможно, гипотеза Н.Кондратьева со временем найдет свое подтверждение, однако до сих пор ни один из имеющихся методов математической статистики не смог с достаточной степенью вероятности подтвердить присутствие 50-летних циклов на отрезке последних 100-150 лет, в которой должно было бы содержаться 2-3 колебания.
По разному трактуется также и само понятие «кризис». Параллельно применяется понятие «рецессия». Согласно установленным международным методикам подсчета, экономика той или иной страны считается вошедшей в период рецессии, если в течение двух кварталов подряд она демонстрирует отрицательную динамику роста. Любопытно происхождение самого термина «рецессия». Известный ученый-экономист середины ХХ века Мюррей Ротбард в статье «Экономические депрессии: их причины и методы лечения» писал: «В былые времена мы страдали от периодических экономических кризисов, внезапное начало которых называлось «паникой», а затяжной период после паники назывался «депрессией». Самой известной депрессией нового времени является, конечно, же та, что началась в 1929 году с типичной финансовой паники и продолжалась вплоть до начала Второй мировой войны. После катастрофы 1929 года экономисты и политики решили, что это больше никогда не должно повториться. Чтобы успешно и без особых хлопот справиться с этой задачей, понадобилось всего лишь исключить из употребления само слово «депрессия». С того момента Америке больше не пришлось испытывать депрессий. Ибо когда в 1937-1938 годах наступила очередная жестокая депрессия, экономисты попросту отказались использовать это жуткое название и ввели новое более благополучное понятие - рецессия. С тех пор мы пережили уже немало рецессий, но при этом ни одной депрессии. Впрочем, довольно скоро слово «рецессия» тоже оказалось довольно резким для утонченных чувств американской публики. Судя по всему последняя рецессия была у нас в 1957-1958 годах. С того же времени у нас случались «спады» или даже лучше «замедления», а то и «отклонения». А эстонский экономист Хейдо Витсур «выдал на гора» такой перл: кризис уже позади, но депрессия продолжается. Идя по этой проторенной дорожке отмены неблагозвучных терминов, было изменено и такое неблагозвучное понятие, как «капитализм». Вместо него теперь ученые мужи и политики говорят о «демократическом рыночном хозяйстве».
Роль США в кризисе
Учитывая особую роль США в возникновении и развитии современного кризиса, представляется необходимым рассмотреть более подробно процессы, происходящие в самом сердце глобального капитализма.
На долю Соединенных Штатов, в котором проживает 5 % населения планеты приходится 40 % потребляемых ресурсов и этим, собственно, сказано все об их месте в мировой экономике. Пальма первенства принадлежит США не только в потреблении (его удельный вес в ВВП до кризиса был равен 70 %), но и в производстве товаров, мировой торговле. Доллар является до сих пор главной мировой валютой мира. Основная масса ТНК и международных банков находятся в этой стране. Штаты занимают ведущее место по военному потенциалу, а также продаже оружия третьим странам и т.д. и т.п.
США задает тон в развитии глобального капитализма, диктуя свои условия другим государствам в различных международных структурах (МВФ, МБРР, ВТО, ОЭСР, G-8, G-20).
В Штатах формируется будущая структура экономики развитых капиталистических стран. Так, например. уже в середине 1990-х годов доля финансовых услуг в ВВП США превысила долю промышленности, многие отрасли которой были вынесены в “периферийные” страны. И хотя Соединенные Штаты имеют огромный по объему внешнеторговый оборот, тем не менее ее экономика является самодостаточной.
США лидировали в политике неолиберализма, дав ей и название - “рейгаэкономика”. Именно американцы показали пример в сокращении реальных доходов трудового люда и в навязывании ему различных форм потребительского кредита, создавая тем самым иллюзию процветания и благополучия. Однако за фасадом изобилия подчас скрываются не только неслыханная роскошь, но и ужасающая нищета. Разве это не парадоксально, что в самой богатой стране мира в 2008 году 28 миллионов граждан пользовались продовольственными талонами? Или то, что десятки миллионов граждан не имеют доступа к медицинским услугам? Или то, что миллионы взрослых американцев функционально безграмотны? Ии то, что миллионы нелегальных иммигрантов по существу являются рабами? Или то, что США опережает все страны по числу преступлений? Пожалуй, ни в одной стране мира не существует такой пропасти между богатыми и бедными. Все эти диссонансы являются неизбежными спутниками капиталистического способа производства, а США являются его эталоном.
Что же касается кредитного бума, который стал процветать в 1980-2000-х годах, то к 2007 году общая задолженность пользующихся кредитом возросла до 48 трлн. долларов против 11 трлн. в 1987 году, т.е. за 20 лет увеличилась более чем в 4 раза! Практически американцы разучились делать сбережения, настолько они верили в незыблемость своей экономики, полагаясь на дешевые кредиты (в мае 2008 года норма сбережений в США составляла мизерную цифру - 0,3 %, увеличившись в ходе кризиса до 5 % в 2009 году). Даже по мировым меркам “пузырь” ипотечного и других видов потребительского кредита в США к началу катастрофического обвала раздулся до гигантских разверов.
И когда разразился ипотечный кризис, который вызревал на протяжении последних двух десятилетий, то это повлекло за собой трагедию для миллионов американских семей. Только в 2008 году за невыплату ипотечных взносов в стране было изъято более 1 миллиона домов. А в одном третьем квартале 2009 года 937840 владельцев ипотечных домов получили уведомления от кредиторов о грядущем изъятии домов в счет погашения долга. Причем показатели июля-августа на 5 % превысили уровень второго квартала и на 23 % - цифры третьего квартала 2008 года. Всего потеря дома грозит 10 млн. семей. И вообще недвижимость была и остается ахиллесовой пятой американской экономики.
Торговые сети и небольшие магазины из-за сокращения платежеспособного спроса начали массовую распродажу нереализованных товаров по сниженным ценам. Тем не менее к середине 2009 года объем продаж в крупнейших магазинах и супермаркетах снизился на 28 %!
Миллионы работников с началом кризиса были уволены, пополняя армию безработных, удельный вес которых в трудоспособном населении уже достиг 10 %, т.е. возрос в 2 раза против 2007 года, когда он составлял 5 %. Есть все основания считать , что 10 % рубеж будет превзойден. С декабря 2007 года по июль 2009 года, по данным Министерства труда, без работы осталось около 7 миллионов американцев. Барак Обама, выступая в штате Мичиган, где уровень безработицы достиг 14 %, предупредил американцев: “Это тяжелая правда, но часть рабочих мест, которые были потеряны в автомобильной промышленности и других отраслях, уже не вернутся. Они стали жертвами экономики”. Это хорошо, когда Президент страны говорит народу правду, только он напрасно валит вину на экономику, в то время как виновата общественная система, породившая такую изуверскую экономику.
В обстановке глубокого кризиса американцы не могут не нервничать. Они прекрасно знают, что их личные сбережения заканчиваются, если они вообще есть. Из-за безработицы они не могут зарабатывать деньги. А американские экономисты прогнозируют дальнейшее падение доходов населения.
Сегодня бюджет жителей США складывается следующим образом: 31 % уходит на оплату жилья, 19 % расходуется на транспорт, 13 % - на питание, 10 % - на оплату страховок и отчисления в пенсионный фонд, по 5 % - на оплату коммунальных услуг и развлечения. У многих американцев не получается копить. Жители США (26 %) не в состоянии отложить ни цента на будущее, 19 % могут отложить на будущее менее 5 % от зарплаты. 25 % хранят деньги “в чулке” 5-10 % своих доходов, 13 % - 10-15 % доходов. Лишь каждый десятый американец откладывает на “черный день” более 15 % своих доходов. Как утверждает главный экономист по американским рынкам Джошуа Шапиро, значительная часть населения США в результате кризиса практически осталась без денег.Только за 2008 год американцы обеднели на 11 трлн. долларов, потеряв 18 % своего состояния. Об этом сообщило Министерство финансов США. Совокупные потери американских семей оказались самыми большими со времен Второй мировой войны. К августу 2009 года американцы сократили свои расходы на 40 % по сравнению с соответствующим периодом 2008 года. И все это происходит в государстве “всеобщего благоденствия”! По данным журнала Forbes, 45 % в списке богатейших людей планеты являются гражданами США, которые владеют более чем 40 % состояния клуба миллиардеров, оцененного в 2,4 трлн. долларов. И в этом нет ничего удивительного, так как 96 % доходов в США попадает в руки 10 % богатейшей части общества.
Правительство США, чтобы стимулировать рост платежеспособного спроса населения страны, решило с мая 2009 года производить возврат гражданам налоговых поступлений. В зависимости от величины получаемых доходов и наличия детей, семьи получили сумму от нескольких сот до 2400 долларов. Однако своей цели это мероприятие не достигло. Население предпочитало тратить деньги на оплату долгов и создание запасов продовольствия.
В долгах, как в шелках, не только значительная часть рядовых американских домохозяйств, но и само государство. Особенно долги возросли после вливания огромных сумм для подавления кризиса 2001 года. К началу нынешнего кризиса государственный долг США достиг почти 10 трлн. долларов, а консолидированный долг всех субъектов страны составил 40 трлн. долларов. Для сравнения отметим, что в 2007 году мировой ВВП был равен 61 трлн. долларов. Дефицит счета текущих операций платежного баланса в 2007 году составлял 7 % ВВП страны. Свой весомый вклад в образование дефицита государственного бюджета вносят и войны, ведущиеся в Ираке и в Афганистане. Чтобы как-то сводить концы с концами, правительство США вынуждено ежегодно привлекать 400-500 млрд. долларов заемных средств через продажу долгосрочных облигаций ФРС.
С приходом к власти нового Президента США Барака Обамы, несмотря на его обещания содействовать сокращению дефицита государственного бюджета наполовину, проект нового бюджета на 2010 год, который начался с 1 октября 2009 года, предусматривал дефицит в 1,17 трлн. долларов, причем примечательно то обстоятельство, что Пентагону планировалось выделить 533,7 млрд. долларов с ростом на 4 %. И это несмотря на громогласное заявление Барака Обамы о необходимости укреплять финансовую дисциплину в ВПК. Ему принадлежат следующие слова: «Вы все слышали эти истории про контракты без тендеров, которые стоят миллиарды налогоплательщикам и обогащают подрядчиков. Все эти экзотические проекты, которые выбиваются на годы из графиков и не вписываются в бюджеты на миллиарды. Все эти лоббисты, проталкивающие оружие, которое не нужно армии. Эти траты недопустимы - это оскорбление нашим гражданам и армии». Правильные слова, с одной стороны, и 4-х процентный прирост затрат на военные расходы, с другой стороны. Такое несоответствие слов и дел можно назвать только демагогией.
Нельзя обойти вниманием тот факт, что в день инаугурации Барака Обамы американские биржи поставили своеобразный рекорд падения за всю 112-летнюю историю индикатора фондовых индексов - минус 20 %. Неужели спекулянты до последнего момента верили, что Барак Обама не станет Президентом США? Или планировалось его убийство? Это явление можно объяснить только массовой психологией спекулянтов, которые подчиняясь стадному инстинкту, поддались коллективному психозу.
Барак Обама, вступив в должность Президента, выдвинул свой антикризисный план на сумму 787 млрд. долларов, одобренный позднее Конгрессом США (в дополнение к деньгам, выделенным предыдущей администрацией). План предусматривал выделение 212 млрд. долларов на налоговые субсидии для бизнеса и физических лиц, 267 миллиардов долларов - в виде прямых бюджетных вливаний и 308 миллиардов долларов - в виде бюджетных ассигнований, предназначенных на модернизацию инфраструктуры и научные разработки. Выступая с первой речью перед Конгрессом США, Барак Обама, комментируя новую антикризисную программу, призванную, по его словам, сделать США сильнее, чем раньше, подчеркнул три важнейших элемента своего плана.
Во-первых, это создание новой формы предоставления потребительского кредита: будет сформирован новый фонд кредитования (на покупку машин, оплату учебы в колледже, на реализацию небольших бизнес-планов и т.д.). Одним словом, форма новая, а суть старая.
Во-вторых, разработка жилищного плана, который должен позволить семьям, над которыми нависла угроза лишения жилья, снизить объем ежемесячных платежей и таким образом продолжить выплачивать ипотечные взносы. Пока же, как показывает статистика, растет число американцев, у которых отнимают дома.
В-третьих, усиление контроля над ситуацией в главных банках страны, который, наверняка, будет похоронен Уолл-стритом.
Помимо президентского плана спасения экономики страны, Министерство финансов США предложило свою программу, согласно которой предполагается выделить еще 2 трлн. долларов. Этот план (Financial Stability Plan) также включает в себя три программы.
В первой части программы (Financial Stability Trust) предусматривается, что все банковские институты должны пройти всеобъемлющий стресс-тест. Говоря проще - эта программа отдает банки на откуп стихии рынка и если тест будет благополучно сдан, то правительство готово оказать ему помощь “на таких условиях, которые будут подталкивать их к как можно более быстрому уходу от госучастия к частному капиталу”. Кстати, эта программа отвечает стремлению банков вырваться из плена государственной опеки и вновь обрести полную свободу, в частности в вопросе выплаты бонусов топ-менеджерам.
Исполнительный директор Bank of the Bay в Сан-Франциско Брайан Гаррат заявил, что программу предыдущей администрации по выкупу обесцененных активов TARP следовало бы назвать TRAP (ловушка), а газета Wall Street Journal в марте 2009 года писала: «С тех пор как они получили правительственное финансирование, банки и их сотрудники попали под все пристальное исследование по поводу их политики заработных плат и расходов средств”.
Вторая часть программы прямо нацелена на очистку балансов банков от “проблемных” активов, т.е. государство берет на себя бремя избавления банков от “токсичных” деривативов, планируя затратить на это мероприятие кругленькую сумму - 1 трлн. долларов.
И, наконец, третья часть программы, которую намечено реализовать совместно с ФРС, предполагает выделение 1 трлн. долларов на кредитование потребителей и малого бизнеса. Нет сомнений, что осуществление этой части программы означает включение печатного станка и увеличение денежной массы и выпуска облигаций ФРС.
Как эксперты оценили эти планы?
Профессор экономики Принстонского университета, нобелевский лауреат 2008 года в области экономики Пол Кругман изложил свою позицию в New York Times. Он, в частности, заметил, что не стоит считать биржевых инвесторов финансовыми гениями; они действуют вслепую, как и большинство рядовых участников экономического процесса. Пол Кругман считает, что истинную цену планам правительства США отражает реакция на него кредитных рынков, а точнее, отсутствие этой реакции. Он считает, что план Т.Гайтнера (министра финансов) ничем не отличается от плана Полсона (министра финансов в администрации Д.Буша-младшего). Та же покупка «токсичных» активов в надежде, что это разморозит рынки. В заключение статьи он пишет: «Невоздержанность прошедших лет дает себя знать, и вряд ли проблему можно решить, просто настроившись на позитивный лад и подкрутив пару винтиков в огромном финансовом механизме». Кстати, ничего удивительного нет в том, что Т.Гайтнер проводит по существу политику мало чем отличающуюся от неолиберализма. Ведь он вместе с А.Гринспеном создавал систему деривативов - производных ценных бумаг от других ценных бумаг.
Не прошло и двух месяцев после утверждения плана Барака Обамы, как зазвучали голоса недовольства и критики по поводу правительственной политики со стороны ФРС и в среде самих парламентариев. Причиной тому - продолжающийся кризис. Так, глава ФРС Бен Бернанке заявил, что «наша экономика и финансовые рынки столкнулись с беспрецедентными вызовами, и неспособность политиков своевременно ответить на эти вызовы в итоге может оказаться дорогостоящей». Он призвал к более решительным действиям даже за счет роста бюджетного дефицита.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57
По разному трактуется также и само понятие «кризис». Параллельно применяется понятие «рецессия». Согласно установленным международным методикам подсчета, экономика той или иной страны считается вошедшей в период рецессии, если в течение двух кварталов подряд она демонстрирует отрицательную динамику роста. Любопытно происхождение самого термина «рецессия». Известный ученый-экономист середины ХХ века Мюррей Ротбард в статье «Экономические депрессии: их причины и методы лечения» писал: «В былые времена мы страдали от периодических экономических кризисов, внезапное начало которых называлось «паникой», а затяжной период после паники назывался «депрессией». Самой известной депрессией нового времени является, конечно, же та, что началась в 1929 году с типичной финансовой паники и продолжалась вплоть до начала Второй мировой войны. После катастрофы 1929 года экономисты и политики решили, что это больше никогда не должно повториться. Чтобы успешно и без особых хлопот справиться с этой задачей, понадобилось всего лишь исключить из употребления само слово «депрессия». С того момента Америке больше не пришлось испытывать депрессий. Ибо когда в 1937-1938 годах наступила очередная жестокая депрессия, экономисты попросту отказались использовать это жуткое название и ввели новое более благополучное понятие - рецессия. С тех пор мы пережили уже немало рецессий, но при этом ни одной депрессии. Впрочем, довольно скоро слово «рецессия» тоже оказалось довольно резким для утонченных чувств американской публики. Судя по всему последняя рецессия была у нас в 1957-1958 годах. С того же времени у нас случались «спады» или даже лучше «замедления», а то и «отклонения». А эстонский экономист Хейдо Витсур «выдал на гора» такой перл: кризис уже позади, но депрессия продолжается. Идя по этой проторенной дорожке отмены неблагозвучных терминов, было изменено и такое неблагозвучное понятие, как «капитализм». Вместо него теперь ученые мужи и политики говорят о «демократическом рыночном хозяйстве».
Роль США в кризисе
Учитывая особую роль США в возникновении и развитии современного кризиса, представляется необходимым рассмотреть более подробно процессы, происходящие в самом сердце глобального капитализма.
На долю Соединенных Штатов, в котором проживает 5 % населения планеты приходится 40 % потребляемых ресурсов и этим, собственно, сказано все об их месте в мировой экономике. Пальма первенства принадлежит США не только в потреблении (его удельный вес в ВВП до кризиса был равен 70 %), но и в производстве товаров, мировой торговле. Доллар является до сих пор главной мировой валютой мира. Основная масса ТНК и международных банков находятся в этой стране. Штаты занимают ведущее место по военному потенциалу, а также продаже оружия третьим странам и т.д. и т.п.
США задает тон в развитии глобального капитализма, диктуя свои условия другим государствам в различных международных структурах (МВФ, МБРР, ВТО, ОЭСР, G-8, G-20).
В Штатах формируется будущая структура экономики развитых капиталистических стран. Так, например. уже в середине 1990-х годов доля финансовых услуг в ВВП США превысила долю промышленности, многие отрасли которой были вынесены в “периферийные” страны. И хотя Соединенные Штаты имеют огромный по объему внешнеторговый оборот, тем не менее ее экономика является самодостаточной.
США лидировали в политике неолиберализма, дав ей и название - “рейгаэкономика”. Именно американцы показали пример в сокращении реальных доходов трудового люда и в навязывании ему различных форм потребительского кредита, создавая тем самым иллюзию процветания и благополучия. Однако за фасадом изобилия подчас скрываются не только неслыханная роскошь, но и ужасающая нищета. Разве это не парадоксально, что в самой богатой стране мира в 2008 году 28 миллионов граждан пользовались продовольственными талонами? Или то, что десятки миллионов граждан не имеют доступа к медицинским услугам? Или то, что миллионы взрослых американцев функционально безграмотны? Ии то, что миллионы нелегальных иммигрантов по существу являются рабами? Или то, что США опережает все страны по числу преступлений? Пожалуй, ни в одной стране мира не существует такой пропасти между богатыми и бедными. Все эти диссонансы являются неизбежными спутниками капиталистического способа производства, а США являются его эталоном.
Что же касается кредитного бума, который стал процветать в 1980-2000-х годах, то к 2007 году общая задолженность пользующихся кредитом возросла до 48 трлн. долларов против 11 трлн. в 1987 году, т.е. за 20 лет увеличилась более чем в 4 раза! Практически американцы разучились делать сбережения, настолько они верили в незыблемость своей экономики, полагаясь на дешевые кредиты (в мае 2008 года норма сбережений в США составляла мизерную цифру - 0,3 %, увеличившись в ходе кризиса до 5 % в 2009 году). Даже по мировым меркам “пузырь” ипотечного и других видов потребительского кредита в США к началу катастрофического обвала раздулся до гигантских разверов.
И когда разразился ипотечный кризис, который вызревал на протяжении последних двух десятилетий, то это повлекло за собой трагедию для миллионов американских семей. Только в 2008 году за невыплату ипотечных взносов в стране было изъято более 1 миллиона домов. А в одном третьем квартале 2009 года 937840 владельцев ипотечных домов получили уведомления от кредиторов о грядущем изъятии домов в счет погашения долга. Причем показатели июля-августа на 5 % превысили уровень второго квартала и на 23 % - цифры третьего квартала 2008 года. Всего потеря дома грозит 10 млн. семей. И вообще недвижимость была и остается ахиллесовой пятой американской экономики.
Торговые сети и небольшие магазины из-за сокращения платежеспособного спроса начали массовую распродажу нереализованных товаров по сниженным ценам. Тем не менее к середине 2009 года объем продаж в крупнейших магазинах и супермаркетах снизился на 28 %!
Миллионы работников с началом кризиса были уволены, пополняя армию безработных, удельный вес которых в трудоспособном населении уже достиг 10 %, т.е. возрос в 2 раза против 2007 года, когда он составлял 5 %. Есть все основания считать , что 10 % рубеж будет превзойден. С декабря 2007 года по июль 2009 года, по данным Министерства труда, без работы осталось около 7 миллионов американцев. Барак Обама, выступая в штате Мичиган, где уровень безработицы достиг 14 %, предупредил американцев: “Это тяжелая правда, но часть рабочих мест, которые были потеряны в автомобильной промышленности и других отраслях, уже не вернутся. Они стали жертвами экономики”. Это хорошо, когда Президент страны говорит народу правду, только он напрасно валит вину на экономику, в то время как виновата общественная система, породившая такую изуверскую экономику.
В обстановке глубокого кризиса американцы не могут не нервничать. Они прекрасно знают, что их личные сбережения заканчиваются, если они вообще есть. Из-за безработицы они не могут зарабатывать деньги. А американские экономисты прогнозируют дальнейшее падение доходов населения.
Сегодня бюджет жителей США складывается следующим образом: 31 % уходит на оплату жилья, 19 % расходуется на транспорт, 13 % - на питание, 10 % - на оплату страховок и отчисления в пенсионный фонд, по 5 % - на оплату коммунальных услуг и развлечения. У многих американцев не получается копить. Жители США (26 %) не в состоянии отложить ни цента на будущее, 19 % могут отложить на будущее менее 5 % от зарплаты. 25 % хранят деньги “в чулке” 5-10 % своих доходов, 13 % - 10-15 % доходов. Лишь каждый десятый американец откладывает на “черный день” более 15 % своих доходов. Как утверждает главный экономист по американским рынкам Джошуа Шапиро, значительная часть населения США в результате кризиса практически осталась без денег.Только за 2008 год американцы обеднели на 11 трлн. долларов, потеряв 18 % своего состояния. Об этом сообщило Министерство финансов США. Совокупные потери американских семей оказались самыми большими со времен Второй мировой войны. К августу 2009 года американцы сократили свои расходы на 40 % по сравнению с соответствующим периодом 2008 года. И все это происходит в государстве “всеобщего благоденствия”! По данным журнала Forbes, 45 % в списке богатейших людей планеты являются гражданами США, которые владеют более чем 40 % состояния клуба миллиардеров, оцененного в 2,4 трлн. долларов. И в этом нет ничего удивительного, так как 96 % доходов в США попадает в руки 10 % богатейшей части общества.
Правительство США, чтобы стимулировать рост платежеспособного спроса населения страны, решило с мая 2009 года производить возврат гражданам налоговых поступлений. В зависимости от величины получаемых доходов и наличия детей, семьи получили сумму от нескольких сот до 2400 долларов. Однако своей цели это мероприятие не достигло. Население предпочитало тратить деньги на оплату долгов и создание запасов продовольствия.
В долгах, как в шелках, не только значительная часть рядовых американских домохозяйств, но и само государство. Особенно долги возросли после вливания огромных сумм для подавления кризиса 2001 года. К началу нынешнего кризиса государственный долг США достиг почти 10 трлн. долларов, а консолидированный долг всех субъектов страны составил 40 трлн. долларов. Для сравнения отметим, что в 2007 году мировой ВВП был равен 61 трлн. долларов. Дефицит счета текущих операций платежного баланса в 2007 году составлял 7 % ВВП страны. Свой весомый вклад в образование дефицита государственного бюджета вносят и войны, ведущиеся в Ираке и в Афганистане. Чтобы как-то сводить концы с концами, правительство США вынуждено ежегодно привлекать 400-500 млрд. долларов заемных средств через продажу долгосрочных облигаций ФРС.
С приходом к власти нового Президента США Барака Обамы, несмотря на его обещания содействовать сокращению дефицита государственного бюджета наполовину, проект нового бюджета на 2010 год, который начался с 1 октября 2009 года, предусматривал дефицит в 1,17 трлн. долларов, причем примечательно то обстоятельство, что Пентагону планировалось выделить 533,7 млрд. долларов с ростом на 4 %. И это несмотря на громогласное заявление Барака Обамы о необходимости укреплять финансовую дисциплину в ВПК. Ему принадлежат следующие слова: «Вы все слышали эти истории про контракты без тендеров, которые стоят миллиарды налогоплательщикам и обогащают подрядчиков. Все эти экзотические проекты, которые выбиваются на годы из графиков и не вписываются в бюджеты на миллиарды. Все эти лоббисты, проталкивающие оружие, которое не нужно армии. Эти траты недопустимы - это оскорбление нашим гражданам и армии». Правильные слова, с одной стороны, и 4-х процентный прирост затрат на военные расходы, с другой стороны. Такое несоответствие слов и дел можно назвать только демагогией.
Нельзя обойти вниманием тот факт, что в день инаугурации Барака Обамы американские биржи поставили своеобразный рекорд падения за всю 112-летнюю историю индикатора фондовых индексов - минус 20 %. Неужели спекулянты до последнего момента верили, что Барак Обама не станет Президентом США? Или планировалось его убийство? Это явление можно объяснить только массовой психологией спекулянтов, которые подчиняясь стадному инстинкту, поддались коллективному психозу.
Барак Обама, вступив в должность Президента, выдвинул свой антикризисный план на сумму 787 млрд. долларов, одобренный позднее Конгрессом США (в дополнение к деньгам, выделенным предыдущей администрацией). План предусматривал выделение 212 млрд. долларов на налоговые субсидии для бизнеса и физических лиц, 267 миллиардов долларов - в виде прямых бюджетных вливаний и 308 миллиардов долларов - в виде бюджетных ассигнований, предназначенных на модернизацию инфраструктуры и научные разработки. Выступая с первой речью перед Конгрессом США, Барак Обама, комментируя новую антикризисную программу, призванную, по его словам, сделать США сильнее, чем раньше, подчеркнул три важнейших элемента своего плана.
Во-первых, это создание новой формы предоставления потребительского кредита: будет сформирован новый фонд кредитования (на покупку машин, оплату учебы в колледже, на реализацию небольших бизнес-планов и т.д.). Одним словом, форма новая, а суть старая.
Во-вторых, разработка жилищного плана, который должен позволить семьям, над которыми нависла угроза лишения жилья, снизить объем ежемесячных платежей и таким образом продолжить выплачивать ипотечные взносы. Пока же, как показывает статистика, растет число американцев, у которых отнимают дома.
В-третьих, усиление контроля над ситуацией в главных банках страны, который, наверняка, будет похоронен Уолл-стритом.
Помимо президентского плана спасения экономики страны, Министерство финансов США предложило свою программу, согласно которой предполагается выделить еще 2 трлн. долларов. Этот план (Financial Stability Plan) также включает в себя три программы.
В первой части программы (Financial Stability Trust) предусматривается, что все банковские институты должны пройти всеобъемлющий стресс-тест. Говоря проще - эта программа отдает банки на откуп стихии рынка и если тест будет благополучно сдан, то правительство готово оказать ему помощь “на таких условиях, которые будут подталкивать их к как можно более быстрому уходу от госучастия к частному капиталу”. Кстати, эта программа отвечает стремлению банков вырваться из плена государственной опеки и вновь обрести полную свободу, в частности в вопросе выплаты бонусов топ-менеджерам.
Исполнительный директор Bank of the Bay в Сан-Франциско Брайан Гаррат заявил, что программу предыдущей администрации по выкупу обесцененных активов TARP следовало бы назвать TRAP (ловушка), а газета Wall Street Journal в марте 2009 года писала: «С тех пор как они получили правительственное финансирование, банки и их сотрудники попали под все пристальное исследование по поводу их политики заработных плат и расходов средств”.
Вторая часть программы прямо нацелена на очистку балансов банков от “проблемных” активов, т.е. государство берет на себя бремя избавления банков от “токсичных” деривативов, планируя затратить на это мероприятие кругленькую сумму - 1 трлн. долларов.
И, наконец, третья часть программы, которую намечено реализовать совместно с ФРС, предполагает выделение 1 трлн. долларов на кредитование потребителей и малого бизнеса. Нет сомнений, что осуществление этой части программы означает включение печатного станка и увеличение денежной массы и выпуска облигаций ФРС.
Как эксперты оценили эти планы?
Профессор экономики Принстонского университета, нобелевский лауреат 2008 года в области экономики Пол Кругман изложил свою позицию в New York Times. Он, в частности, заметил, что не стоит считать биржевых инвесторов финансовыми гениями; они действуют вслепую, как и большинство рядовых участников экономического процесса. Пол Кругман считает, что истинную цену планам правительства США отражает реакция на него кредитных рынков, а точнее, отсутствие этой реакции. Он считает, что план Т.Гайтнера (министра финансов) ничем не отличается от плана Полсона (министра финансов в администрации Д.Буша-младшего). Та же покупка «токсичных» активов в надежде, что это разморозит рынки. В заключение статьи он пишет: «Невоздержанность прошедших лет дает себя знать, и вряд ли проблему можно решить, просто настроившись на позитивный лад и подкрутив пару винтиков в огромном финансовом механизме». Кстати, ничего удивительного нет в том, что Т.Гайтнер проводит по существу политику мало чем отличающуюся от неолиберализма. Ведь он вместе с А.Гринспеном создавал систему деривативов - производных ценных бумаг от других ценных бумаг.
Не прошло и двух месяцев после утверждения плана Барака Обамы, как зазвучали голоса недовольства и критики по поводу правительственной политики со стороны ФРС и в среде самих парламентариев. Причиной тому - продолжающийся кризис. Так, глава ФРС Бен Бернанке заявил, что «наша экономика и финансовые рынки столкнулись с беспрецедентными вызовами, и неспособность политиков своевременно ответить на эти вызовы в итоге может оказаться дорогостоящей». Он призвал к более решительным действиям даже за счет роста бюджетного дефицита.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57