1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно—кредитную политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
4) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
5) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
7) устанавливает правила проведения банковских операций;
8) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
9) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
10) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
11) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
12) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
13) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
14) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;
15) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
16) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
17) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
18) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;
19) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
20) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно—кредитных, валютно—финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
21) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, в случаях и в порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
22) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
19. Валютное регулирование и валютный контроль
Данную функцию осуществляет Банк России. С принятием Федерального закона от 10 декабря 2003 г. № 173–ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» произошли изменения в подходах к валютному регулированию и валютному контролю.
Закон снял ряд ограничений. Теперь драгоценные металлы и камни не относятся к валютным ценностям. Отменено деление всех валютных операций на валютные операции, связанные с движением капитала, и текущие валютные операции. Значительно ограничены полномочия ЦБ РФ в сфере нормотворчества, касающегося валютных отношений.
ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» по—новому сформулировал некоторые понятия:
1) валюта РФ:
а) денежные знаки в виде банкнот и монеты ЦБ РФ, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории РФ, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах;
2) иностранная валюта:
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.
Несколько уменьшилась компетенция ЦБ РФ в валютных отношениях. В ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» сказано, что валютное законодательство РФ состоит из ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и принятых соответствии с ним федеральных законов.
Органы валютного регулирования издают нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования только в случаях, предусмотренных ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». При этом следует иметь в виду, что органами валютного регулирования в РФ являются ЦБ РФ и Правительство РФ.
Центральный банк РФ и Правительство РФ издают в пределах своей компетенции акты органов валютного регулирования, обязательные для резидентов и нерезидентов. Если порядок осуществления валютных операций, порядок использования счетов не установлены органами валютного регулирования в соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», валютные операции осуществляются, счета открываются, и операции по счетам проводятся без ограничений. При установлении требования об использовании специального счета органы валютного регулирования не вправе вводить ограничения, не предусмотренные ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Валютный контроль в РФ осуществляется Правительством РФ, органами и агентами валютного контроля в соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными федеральными законами.
Органами валютного контроля в РФ являются ЦБ РФ, федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные Правительством РФ.
20. Деятельность, осуществляемая ЦБ РФ в связи с денежной эмиссией и организацией налично-денежного обращения в РФ
Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль.Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных суррогатовзапрещаются.
В настоящее время официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.
Банкноты и монеты ЦБ РФ:
1) являются безусловными обязательствами ЦБ РФ и обеспечиваются всеми его активами;
2) выступают единственным законным средством наличного платежа на территории РФ. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону;
3) обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории РФ;
4) не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монеты ЦБ РФ нового образца. Не допускаются какие—либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена. При обмене банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца на банкноты и монеты ЦБ РФ нового образца срок изъятия банкнот и монет из обращения не может быть менее 1 года, но не должен превышать 5 лет. ЦБ РФ без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
Эмиссия наличных денег (банкнот и монет), организация их обращения и изъятия из обращения на территории РФ осуществляются исключительно ЦБ РФ. Это обеспечивается тем, что толькосовет директоров ЦБ РФ принимает решения:
1) о выпуске банкнот и монет ЦБ РФ нового образца;
2) об изъятии из обращения банкнот и монет ЦБ РФ старого образца;
3) утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.
Правила организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации установлены Положением ЦБ РФ от 5 января 1998 г. № 14–П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 19 декабря 1997 г.).
В целях организации на территории РФ наличного денежного обращения ЦБ РФ выполняет следующие функции:
1) прогнозирование и организацию производства, перевозку и хранение банкнот и монет ЦБ РФ, создание их резервных фондов;
2) установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
3) установление признаков платежеспособности банкнот и монет ЦБ РФ, порядка их уничтожения, а также замены поврежденных банкнот и монет
ЦБ РФ;
4) определение порядка ведения кассовых операций.
21. Нормотворческая функция ЦБ РФ
Процесс нормотворчества включает в себя совокупность последовательно совершаемых действий, завершающих его государственную управленческую деятельность по формированию правовых основ банковской деятельности.
В России нормотворческая функция Банка России, закрепленная в положениях ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», получила детальное развитие в Положении ЦБ РФ № 519 от 15 сентября 1997 г. «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России». Согласно названному Положению нормативные акты Банка России издаются в формеуказания, положения и инструкции.
Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции положениями ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, а также всех юридических и физических лиц.
Функции Банка России по осуществлению банковского регулирования и надзора реализуются в виде соответствующих правовых решений, которым присущи следующие специфические признаки:
1) нормативные акты Банка России принимаются государственным органом, на который законодательством РФ возложены соответствующие функции;
2) нормативные акты Банка России имеют государственный, властный характер и выражают государственную волю;
3) нормативные акты Банка России принимаются в установленном законодательством порядке и должны быть выражены в определенной законодательством форме;
4) нормативные акты Банка России обязательны для всех органов власти, органов местного самоуправления, физических и юридических лиц. В полном объеме направляются в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации;
5) нормативные акты Банка России вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования в официальном издании Банка России – «Вестнике Банка России», за исключением случаев, установленных советом директоров ЦБ РФ;
6) нормативные акты Банка России носят подзаконный характер и не должны противоречить федеральному законодательству;
7) нормативные акты Банка России не имеют обратной силы;
8) нормативные акты Банка России подлежат регистрации в Министерстве юстиции России в порядке, установленном законодательством для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти.
Существует мнение, что нормотворческие функции Банка России должны быть ограничены. Они, естественно, должны иметь место, но исключительно в пределах, определенных действующим законодательством РФ.
22. Взаимодействие ЦБ РФ и его учреждений с органами государственной власти и местного самоуправления
Основными направлениями взаимодействия с другими органами государственной власти выступает совместная координационная работа с Правительством РФ, различными министерствами и ведомствами. Для реализации возложенных на него функций ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства РФ. Председатель ЦБ РФ (или по его поручению один из его заместителей) участвует в заседаниях Правительства РФ, а также может принимать участие в заседаниях Государственной Думы при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики.
Кроме того, ЦБ РФ и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.
Вместе с темЦБ РФ не вправе предоставлять кредитыПравительству РФ для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается Федеральным законом о федеральном бюджете.
ТакжеЦБ РФ не вправе предоставлять кредитыдля финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.
Что касается взаимодействия с министерствами и ведомствами, то здесь необходимо выделить следующие аспекты. В первую очередь ЦБ РФ консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг Рф и погашения государственного долга РФ с учетом их воздействия на состояние банковской системы РФ и прио—ритетов единой государственной денежно—кредитной политики. Министр финансов РФ и министр экономического развития и торговли РФ или по их поручению по одному из их заместителей участвуют в заседаниях совета директоров с правом совещательного голоса.
ЦБ РФ и Министерство финансов РФ в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства РФ.
Здесь же необходимо коснуться еще одного направления взаимодействия ЦБ РФ с другими органами власти. Если иное не установлено федеральными законами, в Банке России хранятся средства федерального бюджета и средства государственных внебюд—жетных фондов. Кроме того, ЦБ РФ без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов РФ и средствами местных бюджетов, а также операции по обслуживанию государственного долга Российской Федерации и операций с золотовалютными резервами.
23. Организация и осуществление Банком России единой государственной денежно—кредитной политики
Денежно—кредитная политика– это комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных и использующихся для повышения эффективности государственного управления в денежной и кредитной сферах.
ЦБ РФ ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу РФ проект основных направлений единой государственной денежно—кредитной политики на предстоящий год, и не позднее 1 декабря – основные направления единой государственной денежно—кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно—кредитной политики представляется Президенту РФ и Правительство РФ.
Основные направления единой государственной денежно—кредитной политики на предстоящий год включают:
1) концептуальные принципы, лежащие в основе денежно—кредитной политики, проводимой ЦБ РФ;
2) краткую характеристику состояния экономики РФ;
3) прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно—кредитной политики в текущем году;
4) количественный анализ причин отклонения от целей денежно—кредитной политики, заявленных ЦБ РФ на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;
5) сценарный прогноз развития экономики РФ на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;
6) прогноз основных показателей платежного баланса РФ на предстоящий год;
7) целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно—кредитной политики, заявляемые ЦБ РФ на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;
8) основные показатели денежной программы на предстоящий год;
9) варианты применения инструментов и методов денежно—кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;
10) план мероприятий ЦБ РФ на предстоящий год по совершенствованию банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10